ከጁን 30 ቀን 2016 ጀምሮ የሩሲያ ፌዴሬሽን ማዕከላዊ ባንክ የካፒታልን የይቅርታ አሠራር ለማጠናቀቅ አቅዷል ፣ በዚህ ጊዜ በዜጎች የተያዙ ገንዘቦችን ሕጋዊ የማድረግ ተግባር የተከናወነ ነበር ፡፡ በቅርቡ ሁሉም ባንኮች ለዜጎች ተቀማጭ ይስጡ ወይም አይሰጡ የመወሰን ሙሉ መብት ይኖራቸዋል ፡፡ ስለዚህ በ 2016 ሁለተኛ አጋማሽ ላይ ሁሉም ደንበኞች ከባንክ ተቀማጭ ገንዘብ ጋር ግብይት ለማድረግ ችግሮች ያጋጥሟቸዋል ፡፡ ይህ በግለሰቦች ፣ በሕጋዊ አካላት እና በግለሰብ ሥራ ፈጣሪዎች ላይ ይሠራል ፡፡
እ.ኤ.አ. በ 2016 በቭላድሚር Putinቲን ያስተዋወቀው እና አጠራጣሪ ገቢዎችን ለማጣራት የታለመው የካፒታል የይቅርታ ሂደት ይጠናቀቃል ፡፡
ባለፈው ዓመት የሩሲያ ባንክ የብድር ተቋማት ተቀማጭዎቻቸውን የገንዘባቸውን ምንጮች የመቆጣጠር እና የማረጋገጥ መብት ሰጣቸው ፣ ግን እ.ኤ.አ. ከ 2015 ወዲህ ይህንን መብት የተጠቀመው የሩሲያ ፌዴሬሽን Sberbank ብቻ ነው ፡፡
ደንበኞች በ Sberbank ውስጥ ተቀማጭ ገንዘብ ለመክፈት ምንም ችግር አይኖርባቸውም ፣ ፓስፖርት ብቻ ይፈልጋሉ ፡፡ ተቀማጭው በተቀማጭ ሂሳቡ ላይ በ 1.5 ሚሊዮን ሩብልስ ውስጥ በተለይም ሥራውን ለማከናወን ወይም ገንዘብ ማስተላለፍ ከፈለገ ችግሮች ይጀመራሉ ፡፡ በዚህ ሁኔታ ተቀማጭው የገንዘባቸውን ህጋዊነት የሚያረጋግጡ ወረቀቶችን (የንብረት ሽያጭ የምስክር ወረቀቶች ፣ የ 2-NDFL የምስክር ወረቀት ፣ ከሂሳብ ክፍል የተገኙ ሰነዶች ፣ ወዘተ) ማቅረብ አለባቸው ፡፡ በተጨማሪም ግዛቱ የገንዘብ ምንጮችን የሚያረጋግጥ የተወሰኑ ሰነዶችን ዝርዝር ገና አላቋቋመም ፣ ይህ ማለት እያንዳንዱ ባንክ በራሱ ፍላጎት የተለያዩ ወረቀቶችን የመጠየቅ እና የተቀማጭ ሥራዎችን መፍቀዱን ወይም አለመሆኑን የመወሰን መብት አለው ማለት ነው ፡፡
እስከዛሬ ድረስ በባንኮች ዘርፍ እንደዚህ ዓይነት ፈጠራዎች በመጀመራቸው ቅሬታዎች እና ብስጭት ከወደ አስቀማጮች ቀድሞ ደርሷል ፡፡
ሌሎች ከብድር ድርጅቶች ለምሳሌ ከ Sberbank በስተቀር ለምሳሌ አልፋ-ባንክ እና ቪቲቢ 24 እስካሁን ስለደንበኞች ገንዘብ ምንጮች መረጃን ለመቆጣጠር እና ለመሰብሰብ አይሞክሩም እንዲሁም ከተቀማጭ ገንዘብ ጋር ግብይቶችን ሲያደርጉ የገቢ ህጋዊነት ማረጋገጫ የምስክር ወረቀት አያስፈልጋቸውም ፡፡
ስለ መጠኑ ፣ የፌዴራል ሕግ ቁጥር 115 እ.ኤ.አ. ነሐሴ 7 ቀን 2001 በ 600 ሺህ ሮቤል ወይም ከዚያ በላይ በሆነ መጠን በግብይቶች ላይ የግዴታ ቁጥጥርን ያዘጋጃል። ወይም በእኩልነቱ በውጭ ምንዛሬ። እንዲሁም አጠራጣሪ የገቢ ምንጫቸው ጥርጣሬ ካለ ማንኛውም መጠኖች ቁጥጥር ይደረግባቸዋል ፡፡
የሩሲያ ማዕከላዊ ባንክ የፋይናንስ ቁጥጥርና ገንዘብ ቁጥጥር መምሪያ ምክትል ኃላፊ ኢሊያ ያሲንስኪ በበኩላቸው ከካፒታል ይቅርታ በኋላ ባንኮች የደንበኞቻቸው ገንዘብና ንብረት ህጋዊነት ማረጋገጫ እንዲያገኙ እንደሚጠየቁ ተናግረዋል ፡፡ ይህ ለአዲስ ተቀማጭ ገንዘብ እና የምህረት አዋጁ ከማለቁ በፊት ቀደም ሲል በባንክ ሂሳቦች ውስጥ ለነበሩ ተቀማጭ ገንዘብ ይሠራል ፡፡
