የባንክ የውስጥ ሰው ምስጢራዊ መረጃን የሚያገኝ ተፈጥሮአዊ ወይም ህጋዊ ሰው ነው ፡፡ ልዩ ድንጋጌዎች በአገራችን ህጎች የተጠበቁ ገደቦችን ያስተዋውቃሉ ፡፡ ደንቦቹ ከተጣሱ ሰዎች ወደ የወንጀል ወይም የአስተዳደር ኃላፊነት ሊቀርቡ ይችላሉ ፡፡
የባንኩ ውስጣዊ አካል ከእንግሊዝኛ ‹ውስጠኛው› ተብሎ ተተርጉሟል ፡፡ ይህ ጥቅማጥቅሙ ያለው ሰው ነው ፣ ለራሳቸው ፍላጎት የሚሰራ ፡፡ ኦፊሴላዊ ቦታውን በመጠቀም ማንኛውንም ሚስጥራዊ መረጃ በቀጥታም ሆነ በተዘዋዋሪ ማግኘት ይችላል ፡፡ የተገኘው መረጃ በባንኩ ውስጥም ሆነ ከእሱ ውጭ መብቶችን ለማግኘት ሁለቱንም ሊያገለግል ይችላል ፡፡
የውስጥ አዋቂዎች
- የፋይናንስ ተቋም ሰራተኞች;
- ባለአክሲዮኖች;
- ባለአክሲዮኖች;
- የዳይሬክተሮች ቦርድ አባላት;
- የኦዲት ኮሚሽኑ አባላት;
- የዜና ወኪሎች;
- በካፒታል ድርሻ ላይ ተጽዕኖ የሚያሳድሩ ሌሎች ሰዎች።
ብዙውን ጊዜ ፣ ከላይ የተጠቀሱት ምድቦች የቅርብ ሰዎች እንዲሁ በውስጥ አዋቂዎች ተብለው ይጠራሉ ፣ መረጃዎችን በራሳቸው ውሳኔ መቀበል እና መጠቀም ይችላሉ ፡፡
ያልተገደበ ቁጥር ላላቸው ሰዎች ሊገኝ የሚችል መረጃን እንዲሁም በይፋ በተገኘው የጥናት ምርምር መረጃ መሠረት የተገኘውን መረጃ አያካትትም ፡፡ የኋሊው ትንበያ ፣ ምዘና እንቅስቃሴዎች እና ምክሮች በመወከል ይወከላሉ ፡፡
በምክንያታዊነት መሠረት ምስጢራዊ መረጃዎችን የያዘ መረጃ በክልል ባለሥልጣናት ከተጠየቀ ይሰጣል ፡፡ የኋለኛው በተፈቀደለት ሰው መፈረም አለበት ፣ የመረጃው ይፋ ዓላማ እና የቀረቡበትን ጊዜ ይጠቁሙ ፡፡
ባንኮች ከውስጥ ሰዎች ጋር ያላቸው ግንኙነት ልዩ ነገሮች
እያንዳንዱ የገንዘብ ተቋም የራሱ የውስጥ መረጃ ዝርዝር አለው ፡፡ እሱ ብዙውን ጊዜ መረጃን ያጠቃልላል
- የባለአክሲዮኖችን ስብሰባ በመጥራት እና በማካሄድ ላይ;
- የቁጥጥር ቦርድ ስብሰባ አጀንዳ;
- የአንድ ብቸኛ አስፈፃሚ አካል ስልጣኖች ቀድሞ መቋረጥ;
- ያልተለመዱ ስብሰባዎችን ማካሄድ;
- የተቆጣጠሩ ድርጅቶች ብቅ ማለት;
- ከግብይቶች እና ኮንትራቶች ጋር በተያያዘ የደንበኛ ትዕዛዞች ፣ ወዘተ
እያንዳንዱ ባንክ የውስጥ አዋቂዎችን ዝርዝር ያወጣል ፡፡ ከዚያ በኋላ በእንደዚህ ዓይነት ሰዎች ላይ ገደቦች ተጥለዋል ፡፡ ከተጣሱ የወንጀል እና አስተዳደራዊ ተጠያቂነት ይቻላል ፡፡
ከውስጠኞች ጋር ሲሰሩ የማሳወቂያ ስርዓቱን መጠቀም
እንደነዚህ ያሉት ዜጎች ትርፍ ለማግኘት የገንዘብ መሣሪያዎችን ሲጠቀሙ በ 10 ቀናት ውስጥ ለሩሲያ ባንክ ማሳወቂያ ማቅረብ አለባቸው ፡፡ ይህ የሆነበት ምክንያት የአንድ የተወሰነ የገንዘብ ተቋም ወይም የሩሲያ ባንክ ፍላጎት እና ትዕዛዝ ሊሆን ይችላል።
በአንድ ማሳወቂያ ውስጥ ብዙ ግብይቶችን በአንድ ጊዜ ሪፖርት ማድረግ ይችላሉ ፡፡ የወረቀቱ መካከለኛ ብዙ ሉሆችን ካካተተ እያንዳንዳቸው መታሰር እና መቁጠር አለባቸው ፡፡ ኦፊሴላዊውን ወረቀት ከመላክዎ በፊት አንድ ዜጋ እያንዳንዱን ገጽ ይፈርማል ፡፡
ውስጣዊ ሰዎች ግለሰቦች ብቻ ሳይሆኑ ህጋዊ አካላትም ሊሆኑ ይችላሉ ፡፡ በዚህ ሁኔታ ሰነዱ በተፈቀደለት ሰው ፊርማ በተረጋገጠ ማኅተም የተደገፈ ነው ፡፡
መረጃ የማግኘት ሂደት
እንደዚህ ያለ መረጃ ማግኘት የሚቻለው በልዩ ዝርዝር ውስጥ ለተሰየሙ ሰዎች ብቻ ነው ፡፡ ብዙውን ጊዜ የጉልበት ፣ የፍትሐ ብሔር ሕግ ኮንትራቶች ከእንደዚህ ዜጎች ጋር ይጠናቀቃሉ ፡፡ የመረጃ አጠቃቀም እና ገደቦች በሥራ መግለጫዎች ወይም ተጨማሪ ስምምነቶች ውስጥ ሊፃፉ ይችላሉ ፡፡
የተጠቆሙትን ህጎች መከበር መቆጣጠር ለልዩ የመረጃ ቴክኖሎጂ ደህንነት መምሪያዎች በአደራ ተሰጥቷል ፡፡ ከተቋቋመው የምስጢራዊነት አገዛዝ ጋር መጣጣምን ይቆጣጠራሉ ፣ የተወሰኑ መረጃዎችን ወደ ብዙ ሰዎች እንዳይደርሱ ለመደበቅ የታቀዱ እርምጃዎችን ይወስዳሉ ፡፡
አገዛዙን ለማክበር ባንኩ አስፈላጊውን የቴክኒክ እና የአደረጃጀት ሁኔታዎችን የማቅረብ ኃላፊነት አለበት ፡፡ በተመሳሳይ ጊዜ መረጃን ለመጠበቅ ያተኮሩ ልዩ አሠራሮችን ማከናወን ይችላል ፡፡እነዚህም የቴክኒክ ጥበቃን ፣ ያልተፈቀደላቸውን ሰዎች ተደራሽነት መገደብ ፣ የልዩ ባለሙያዎችን የሥራ ቦታዎች ጥበቃ እና ሰነዶች የተከማቹባቸውን አካባቢዎች ያካትታሉ ፡፡
ለማጠቃለል ያህል እናስተውላለን-አንዳንድ ጊዜ አንድ ሰው በአጋጣሚ የውስጥ መረጃን ያገኛል ፡፡ በዚህ ሁኔታ ውስጥ እራሱን ከእሱ ጋር መተዋወቅ ማቆም አለበት ፣ ሚስጥራዊነቱን ለመጠበቅ ሁሉንም እርምጃዎች መውሰድ ፡፡
