ገንዘብ አስመስሎ ማውጣት የሚለው ቃል ለመጀመሪያ ጊዜ በአሜሪካ ውስጥ በ 1980 ዎቹ ውስጥ ጥቅም ላይ ውሏል ፡፡ ከህገ-ወጥ ገንዘብ ወደ ህጋዊነት የተቀየረውን የመድኃኒት ንግድ ገቢን ጠቅሷል ፡፡
ገንዘብን የማስመሰል ዓላማዎች
በሕገወጥ መንገድ ሕገወጥ የገንዘብ ዝውውር ሕገ-ወጥ የገቢ ምንጮችን በሀሰተኛ ህጋዊ አካላት መተካት ነው ፡፡ ይህንን ለማድረግ ገንዘብ የተቀበሉበትን የመጀመሪያ ምንጮች ለመደበቅ በተከታታይ ለውጦች በኩል ይካሄዳል ፡፡ ከውጭ በኩል ገንዘቡ ከህጋዊ ግብይቶች የመጣ ይመስላል ፡፡ “በሕገ-ወጥ መንገድ የተላለፈው” ገንዘብ በንግድ ሥራው ውስጥ እና በባለቤቱ የግል ፍላጎቶች ውስጥ ሊያገለግል ይችላል።
ገንዘብ አስመስሎ የማግኘት አስፈላጊነት በብዙ ጉዳዮች ላይ ሊነሳ ይችላል ፡፡ ለምሳሌ በወንጀል አመጣጥ የገቢ ምንጭ ወይም እውነተኛውን የገቢ ምንጭ ለማስተዋወቅ ፈቃደኛ ባለመሆኑ ፣ ለደህንነት ሲባል ወይም ለሌላ ምክንያቶች ፡፡ ግን በአብዛኛዎቹ ጉዳዮች ፣ “ገንዘብ አስመስሎ የማቅረብ” ፅንሰ-ሀሳብ መኖር ከጥላ ኢኮኖሚ እና ከህገ-ወጥ የስራ ፈጠራ እንቅስቃሴ ዓይነቶች መስፋፋት ጋር በጣም የተቆራኘ ነው ፡፡
በሕገወጥ መንገድ የሚዘዋወር ገንዘብ ከታክስ ስወራ እና ከገንዘብ ገንዘብ መለየት አለበት ፡፡ በሩስያ ውስጥ ዛሬ የገንዘብ ማዘዋወር ሥራዎች ከገንዘብ ማጭበርበር የበለጠ ታዋቂ ናቸው።
የገንዘብ ማጭበርበር ደረጃዎች
በሕገ-ወጥ የገንዘብ ዝውውር ሂደት የሚከተሉትን ደረጃዎች ያጠቃልላል-
- መጀመሪያ ወንጀል ተፈጽሟል (ለምሳሌ ሙስና ፣ አደንዛዥ ዕፅ እና ሕገወጥ የሰዎች ዝውውር ፣ ሽብርተኝነት ፣ ማጭበርበር ፣ ወዘተ) ፡፡
- ምደባ - ከወንጀል ድርጊት የተገኘውን ገንዘብ ወደ ሕጋዊ የንግድ ገንዘብ ፍሰት “ማደባለቅ”;
- ዱካዎችን መደበቅ ወይም ማደብዘዝ - ገንዘብ ወደ ሌሎች ሂሳቦች ይወሰዳል ፣ በተለያዩ ንብረቶች መካከል ይሰራጫል ወይም ወደ ሌሎች ሀገሮች ይወጣል ፡፡
- ውህደት - የተገኘው ሀብት ህጋዊነት እና ህጋዊነት መልክ ተፈጥሯል ፣ ይህ ገንዘብ በህጋዊ አካውንት ላይ ተሰብስቦ በማንኛውም ንብረት ላይ ኢንቬስት ይደረጋል ፡፡
ገንዘብን የማጥፋት ዘዴዎች
ዛሬ ገንዘብን በገንዘብ ለመበዝበዝ ብዙ መንገዶች አሉ ፡፡ ከኮንትሮባንድ የሚገኘው ሀብት ውድ ሀብት በማግኘቱ በሕጋዊነት ሲታወቅ አንደኛው “የአልማዝ ክንድ” በሚለው ፊልም ውስጥ ይገኛል ፡፡
አንድ እቅድ ብዙውን ጊዜ ገቢን “ለማዋቀር” ወይም ሰው ሰራሽ በሆነ መንገድ አነስተኛ መጠን ባለው አነስተኛ መጠን ለመክፈል ያገለግላል። ገንዘብ በበርካታ ቻናሎች (ባንኮች ፣ ፖስታ ቤቶች ፣ ፓንሾፖች) በኩል ይተላለፋል እና በአንድ ሂሳብ ውስጥ ይከማቻል ፡፡
እንዲሁም በገንዘብ ማጭበርበር ውስጥ ፣ በርካታ የሐሰት ኢንተርፕራይዞች አውታረ መረብን መጠቀም ይቻላል ፣ አብዛኛዎቹም በተመረጡ መስራቾች እና በተሰረቁ ፓስፖርቶች የተመዘገቡ ናቸው ፡፡ የእነሱ ሂሳቦች የገንዘብ መጠን ያከማቻሉ ፣ ከዚያ ወደ ሌላ ኩባንያ ሂሳብ ይወጣሉ።
ለ “ገንዘብ አስመስሎ” የተለመዱ መሣሪያዎች የኤሌክትሮኒክ የኪስ ቦርሳዎች ፣ ዋስትናዎች ፣ የባንክ የምስክር ወረቀቶች ናቸው ፡፡
