የባንኩ የደህንነት አገልግሎት አቅም ያላቸው እና ነባር ተበዳሪዎች እንዲሁም ደንበኞችን - በባንኩ አገልግሎት የሚሰጡ ህጋዊ አካላት የሚፈትሽ ልዩ ክፍል ነው ፡፡ ብዙውን ጊዜ የራሳቸው የደንበኛ ማረጋገጫ ሰርጥ ያላቸው የቀድሞ የሕግ አስከባሪ መኮንኖች የደህንነት መኮንኖች ይሆናሉ ፡፡
መመሪያዎች
ደረጃ 1
የግለሰቦችም ሆኑ ህጋዊ አካላት ሊበደሩ የሚችሉትን ለመፈተሽ የደህንነት አገልግሎቱ ልዩ ትኩረት ይሰጣል ፡፡ በእርግጥ ከተበዳሪው ጋር የበለጠ መሥራት ፣ ሊከሰቱ የሚችሉ ችግሮች እና መዘዞቻቸው በደንበኛው በሚሰጡት መረጃ አስተማማኝነት እና ሙሉነት እንዲሁም በልዩ ባለሙያዎች የተገኘውን መረጃ በመፈተሽ ላይ የተመሠረተ ነው ፡፡ ስለሆነም ማንም ሊሆኑ ከሚችሉ ደንበኞች የደህንነት ፍተሻውን ማለፍ አይችልም ፡፡
ደረጃ 2
ለደህንነት አገልግሎት የደንበኛውን መረጃ ማረጋገጥ እንዲችል አስፈላጊውን የሰነዶች ፓኬጅ ማቅረብ ይኖርበታል ፡፡ እንደ አንድ ደንብ ፣ ለተበዳሪ - ግለሰብ ፣ የደመወዝ የምስክር ወረቀት ፣ ፓስፖርት እና መጠይቅ በቂ ናቸው ፡፡ በተጨማሪም ፣ በጣም አስፈላጊው የመጀመሪያው ሰነድ ነው ፣ ምክንያቱም የአሰሪ ድርጅቱን አስተማማኝነት በቀላሉ ለማጣራት ሊያገለግል ስለሚችል ፡፡ የደህንነት አገልግሎቱ በመረጃ ምንጮቹ (የግብር ምርመራ ፣ የጡረታ ፈንድ ፣ የሕግ አስከባሪ ኤጀንሲዎች) ስለ ኢንተርፕራይዙ የፋይናንስ መረጋጋት ፣ ስለ ግብር አተገባበር ፣ ስለ የጡረታ ሕግ ፣ ወዘተ መረጃዎችን ይሰበስባል ፡፡
ደረጃ 3
በተጨማሪም የወንጀል ሪከርድ መኖር ፣ ህግና ስርዓትን የጣሰ እውነታዎች ፣ ተበዳሪ ሊሆን ስለሚችል የብድር ታሪክ መረጃ ይሰበሰባል ፡፡ በተመሳሳይ ጊዜ አቅም ላለው ደንበኛ የሚሰጡትን ሁሉንም ብድሮች የማቅረብ ጥራት ትልቅ ጠቀሜታ ያለው እንዲሁም ተበዳሪው እንደ ዋስ ወይም እንደ ቃል በገባበት ብድሮች ላይ ዕዳ የመክፈሉ ወቅታዊነት ነው ፡፡
ደረጃ 4
የባንኩ ደንበኛ በጠየቀው መሠረት የደኅንነት አገልግሎቱ የብድር ታሪኩን የማሳወቅ ግዴታ አለበት ፡፡ ስለ ግዴታዎች ተገኝነት ሁሉም መረጃዎች በልዩ የውሂብ ጎታ ወይም በብድር ቢሮ ውስጥ ይገኛሉ ፡፡ በውስጡ ስለ ክፍት የብድር ሂሳቦች ፣ ስለዋና ዕዳ ሚዛን ፣ ጊዜ ያለፈባቸው ክፍያዎች መኖር ፣ ወዘተ መረጃ ማግኘት ይችላሉ ፡፡ ሁሉም ባንኮች ማለት ይቻላል በዚህ ቢሮ ውስጥ መረጃ ይቀበላሉ ፡፡ እንደ ደንቡ እያንዳንዱ የደህንነት መኮንን መዳረሻ አለው ፡፡
ደረጃ 5
ስለ ሕጋዊ አካላት ፣ ተመሳሳይ ቼክ ያካሂዳሉ ፡፡ በተመሳሳይ ጊዜ ስለ ድርጅቱ ዋና እና ዋና የሂሳብ ባለሙያ ፣ ስለ ክፍት ወቅታዊ ሂሳቦች የምስክር ወረቀቶች ፣ ስለ ነባር የግብር ግዴታዎች ፣ ወዘተ.
ደረጃ 6
እንደ አንድ ደንብ ፣ ከተለያዩ ባንኮች የመጡ የፀጥታ መኮንኖች እርስ በእርስ መስተጋብር ይፈጥራሉ ፡፡ ይህ ሌላ የመረጃ ሰርጥ ነው ፡፡ ስለሆነም ብዙውን ጊዜ በአንዱ የብድር ተቋም ውስጥ አገልግሎት የተከለከለ ደንበኛም በሌላ ባንክ ውስጥ ውድቅ ይደረጋል ፡፡
