የሥራ ፋይናንስ እቅድ የክፍያ ቀን መቁጠሪያን ፣ የጥሬ ገንዘብ ዕቅድን ፣ ብድርን ለመፈለግ ስሌቶችን በማዘጋጀት ያጠቃልላል ፡፡ ለሂደቱ ምስጋና ይግባቸውና ክፍያዎችን በወቅቱ ለመክፈል ፣ በኩባንያው ውስጥ እና በውጭ ውስጥ ያለውን የገንዘብ እንቅስቃሴ ለመቆጣጠር ይቻል ይሆናል ፡፡
የሥራ ፋይናንስ ዕቅድ አሁን ካለው ጋር አንድ ተጨማሪ ነው ፡፡ የድርጅቱን የፋይናንስ ስኬት ለማረጋገጥ የድርጅቱን ሂሳብ ትክክለኛ ገቢ ማግኘትን ለመቆጣጠር አሠራሩ ተጀምሯል ፡፡ ችግሮችን ለመፍታት ተጨባጭ መረጃ የኢኮኖሚ ልማት አዝማሚያዎችን ፣ የዋጋ ንረትን ሂደቶች እና በምርት ቴክኖሎጂዎች ውስጥ ሊኖሩ የሚችሉ ማስተካከያዎችን ከግምት ውስጥ በማስገባት ጥቅም ላይ ይውላል ፡፡
የአሠራር ገንዘብ ማቀድ መሳል ያካትታል:
- የክፍያ ቀን መቁጠሪያ;
- የገንዘብ እቅድ;
- ለአጭር ጊዜ ብድር አስፈላጊነት ማስላት።
የክፍያ መርሃግብር
ይህ በኩባንያው ሰፈራ ፣ ምንዛሬ እና ሌሎች አካውንቶች በኩል የፋይናንስ ምንዛሪን በዝርዝር የሚገልጽ ቅጽ ነው ፡፡ በዚህ መረጃ ላይ የተመሠረተ የገንዘብ አጠቃቀም ሁሉንም የጊዜ ማዕቀፎች ከግምት ውስጥ በማስገባት የታቀደ ሊሆን ይችላል ፡፡ ይህ ሰፈሮችን እንዲፈጽሙ ያስችልዎታል ፣ ለተለያዩ የመንግስት ገንዘብ በወቅቱ ክፍያ ይከፍላሉ።
የቀን መቁጠሪያው ለአንድ ወር ተዘጋጅቷል ፡፡ መረጃ ወደ አጭር የጊዜ ክፍተቶች ሊከፋፈል ይችላል ፡፡ የዚህ ዓይነቱ ቅጽ ውሎች እና መጠኖች ዋናውን የገንዘብ መጠን ድግግሞሽ ከግምት ውስጥ በማስገባት ይወሰናሉ። ለሰነዱ ምስጋና ይግባው ፣ በአስቸጋሪ የገንዘብ ሁኔታዎች ፣ ቀውሶች ውስጥ የገንዘብ አወጣጥን በብቃት መቆጣጠር ይችላሉ ፡፡
የገንዘብ እቅድ
በድርጅቱ የሰፈራ ክፍል በኩል ገንዘብን ለማንቀሳቀስ እንደ ዕቅድ ተረድቷል ፡፡ በባንኮች የገንዘብ ድጋፍ በወቅቱ መድረሱን ያረጋግጣል ፣ እንቅስቃሴዎቻቸውን ለመከታተል ያስችላቸዋል ፡፡ የገንዘብ ዕቅዱ ከቀን መቁጠሪያው በተቃራኒው ለአንድ ሩብ ተቀር isል ፡፡
የገንዘብ እቅድ አራት ዋና ዋና ክፍሎች አሉት
- የገንዘብ ፍሰት ምንጭ;
- ወጪዎች;
- የደመወዝ ክፍያዎች;
- የደመወዝ ቀን መቁጠሪያ ቀደም ሲል ለተወሰኑ ቀናት ፡፡
ሰነድ ለገንዘብ ብድር ተቋማት ሲያስገቡ የጥሬ ገንዘብ ሚዛን ተመዝግቧል ፣ የተለያዩ ገደቦች ተወስነዋል ፡፡ ከንግድ የገንዘብ ተቋማት ጋር በሚገናኝበት ጊዜ የገንዘብ ልውውጦች ይሰላሉ ፡፡ መረጃ ወደ ተለያዩ ባለሥልጣናት እና ወደ የሩሲያ ፌዴሬሽን ማዕከላዊ ባንክ ተላል isል ፡፡ በኋለኛው ጊዜ ፣ ለአገሪቱ የመዞር ትንበያ ተዘጋጅቷል ፡፡
ለአጭር ጊዜ ብድር አስፈላጊነት ስሌት
ኩባንያው የአጭር ጊዜ ብድር የሚፈልግ ከሆነ ይህ የእቅድ ክፍል ተገቢ ነው ፡፡ ስሌቱ የብድር መጠንን ማስላት ፣ በመጨረሻ ወደ ባንክ ለመመለስ የሚያስፈልጉትን መጠኖች ያካትታል። የታሰበው ክስተት ውጤታማነት እና የሚጠበቀው ገቢ ግምት ውስጥ ይገባል ፡፡ የኋላ ኋላ ቅጣቶችን ለማስወገድ የክፍያውን የጊዜ ሰሌዳ ማሟላቱን ማረጋገጥ አለበት።
የመጨረሻው ደረጃ የትንታኔ ማጠቃለያ ማስታወሻ ዝግጅት ነው ፡፡ ስለ ኩባንያው ስለ ፋይናንስ አቅርቦት ፣ ስለ አፈፃፀማቸው ምንጮች መደምደሚያ ይሰጣል ፡፡
ስለሆነም እቅድ ማውጣት የአስተዳደር ሥራዎች ወሳኝ አካል ነው ፡፡ የገንዘብ ፍሰቶችን በትክክል ለማሰራጨት የኩባንያውን የልማት ግቦች ለማሳካት ያስችልዎታል ፡፡ በእቅዶች እገዛ አንድ ድርጅት በፍጥነት እና ያለ ስህተቶች ወቅታዊ እንቅስቃሴዎችን ለመደገፍ የሚያስፈልጉትን የገንዘብ ሀብቶች መጠን መወሰን ይችላል ፣ የግለሰባዊ የገንዘብ ግብይቶችን ቅደም ተከተል እና ጊዜ ያወጣል ፡፡
