እያንዳንዱ ኩባንያ ከአገልግሎት ሰጪው ባንክ ጋር የገንዘብ ቀሪ ሂሳብን የማጠናቀቅ ግዴታ አለበት ፡፡ የተቀመጠው ወሰን መጠን ብቻ በገንዘብ ዴስክ ውስጥ ሊቀመጥ ይችላል። በቼኩ ወቅት ገንዘቦቹ ከገደቡ መጠን እንደሚበልጡ ከተረጋገጠ ታዲያ ከተትረፈረፈ እጥፍ እጥፍ ቅጣት ይጣልበታል ፡፡
መመሪያዎች
ደረጃ 1
የጥሬ ገንዘብ ቀሪ ሂሳብ መጠን ለድርጅትዎ ከሚያገለግል ባንክ ጋር ይስማሙ ፡፡ በበርካታ ባንኮች የሚያገለግሉ ከሆነ ከዚያ የመረጡትን ባንክ ይምረጡ ፡፡ ሁሉም ሌሎች ባንኮች ስለ ገደቡ መጠን እና ይህ ገደብ ስለተስማማበት ባንክ ማሳወቅ አለባቸው ፡፡
ደረጃ 2
ገደቡን ለማስላት ላለፉት ሶስት ወሮች የገንዘብ ደረሰኞችን መጠን መውሰድ ያስፈልግዎታል ፡፡ አማካይ የቀን ገቢዎን ያስሉ። ይህንን ለማድረግ የሶስት ወር የገቢ መጠን ለተቀበሉት ቀናት ብዛት ይከፋፍሉ። እና አማካይ የሰዓት ገቢን ለማስላት የተቀበለውን መጠን በስራ ሰዓቶች ቁጥር ይከፋፍሉ።
ደረጃ 3
ከዚያ ወጪዎቹን ያስሉ። ደመወዝ ፣ ስኮላርሺፕ እና ጥቅማጥቅሞች በስሌቱ ውስጥ አይካተቱም ፡፡ የወጪዎቹን መጠን በእነዚህ ወጪዎች ጊዜ ይከፋፍሉ። አማካይ ዕለታዊ የወጪ መጠን ያገኛሉ።
ደረጃ 4
በሚሰበስበው ወጪ እና ጊዜ መሠረት የገንዘብ ቀሪ ሂሳብን ያስሉ ፡፡ ከመሰብሰቡ ቀነ-ገደብ በፊት ለድርጅቱ መደበኛ ሥራ ገደብ ያዘጋጁ።
ደረጃ 5
ከባንኩ ረጅም ርቀት ላይ የሚገኙ ኢንተርፕራይዞች ፣ የዕለት ተዕለት መሰብሰብ የማይቻል በመሆኑ ፣ ገቢው በሚላክበት ጊዜ ላይ በመመርኮዝ ከበርካታ ቀናት ጋር የሚመጣጠን የሂሳብ ወሰን እንዲያወጡ ይፈቀድላቸዋል ፡፡
ደረጃ 6
የአማካይ ዕለታዊ ገቢ እና አማካይ ዕለታዊ ወጪዎች መካከል ካለው ልዩነት ይልቅ የከፍታውን መጠን በትልቅ መጠን መጠቆም ይሻላል ፡፡ የድርጅቱ ግብ በተቻለ መጠን ገደቡን መልሶ ማሸነፍ ነው። ባንኩ የመጨረሻውን ውሳኔ ይሰጣል ፡፡
ደረጃ 7
ገደቡን ለማስላት የአጠቃቀም ዓላማውን መጠቆም አለብዎ ፡፡ ሰነዱ በሁለት ቅጂዎች ተዘጋጅቷል ፡፡ እያንዳንዱ ቅጅ በድርጅቱ ዋና እና ዋና የሂሳብ ባለሙያ የተፈረመ ነው ፡፡ በክፍል ውስጥ - የባንኩ ውሳኔዎች ፣ የባንኩ ፊርማ እና የባንኩ ማህተም ተለጥ isል ፡፡
